"أولئك الذين ينخرطون في عمليات الاحتيال الصغيرة يذهبون إلى السجن. غش كبير - وسوف تدخل التاريخ ". يصف هذا القول المحزن الموقف تمامًا بالاحتيال في العالم.
كان المراوغون موجودين دائمًا. العواطف البشرية هي أرض خصبة لمثل هؤلاء الناس. غالبًا ما تكون الرغبة في "الحصول على الكثير ، بسرعة ودون عناء" ، الحلقة الأولى في سلسلة من الأكاذيب والخداع. من ناحية أخرى ، فإن السعي العبثي وراء الشهرة والشرف واهتمام الجمهور قد يكون أيضًا سببًا في الاحتيال.
Spielberg العظيم لم يحتقر صنع فيلم عن الحمار الحقيقي للاحتيال ، فرانك أبيجنيل. "امسكني إذا استطعت" ("امسكني إذا استطعت") مع دي كابريو الموهوب في دور البطولة.
كُتبت الكتب عن المحتالين الذين تمكنوا من "التفوق بشكل خاص" ، ويتم إنتاج الأفلام ، بل إن أسمائهم مدرجة في كتاب غينيس للأرقام القياسية.
من الناحية النظرية ، من الممكن تقسيم الاحتيال إلى عدة أنواع. يمكن أن يكونوا أفرادًا ، عندما يعمل شخص واحد ، أو مجموعة ، إذا كان العديد من "عشاق الربح" أو الشركات. لا تؤدي مكائد الشركات الكبرى إلى الخراب المالي لآلاف الأشخاص في نفس الوقت فحسب ، بل تؤدي أيضًا إلى انهيار البورصات وظهور حالات الأزمات في الصناعات المالية بأكملها ، مثل الرهن العقاري. بلغ إجمالي الجرائم المالية الحديثة مئات المليارات من الدولارات. أدناه سوف نتحدث عن حالتين من الغش المالي العالمي.
برنارد مادوف. "السمعة التي لا تشوبها شائبة هي أول ما يحتاجه المخادع" (أجاثا كريستي)
كان برنارد مادوف من أشهر المحتالين الماليين. اللصوص من القرن يدعو مادوف "فوربس". على مدار 40 عامًا ، حققت شركته Madoff Securities عوائد عالية باستمرار للمستثمرين ، وتم تعيين مادوف نفسه رئيسًا لمجلس إدارة ناسداك ، وهي واحدة من البورصات الأمريكية الثلاث الكبرى. لم يكن ضحايا الاحتيال من المستثمرين العاديين فحسب ، بل كانوا أيضًا من الأثرياء الأمريكيين والمشاهير. نفس ستيفن سبيلبرغ. تأثر عدد كبير من الصناديق والبنوك الدولية. لا يخلو من وفيات حقيقية. انتحر مستثمر فرنسي خسر 1.5 مليار دولار. تم العثور على أحد أبناء مادوف مشنوقًا.
في المجموع ، تلقى برنارد مادوف 150 عامًا في السجن بسبب مكائده.
كان شاهدا في القضية.
بنك ليمان براذرز. "يتم إعدام الشخص الذي يسرق الخطاف من الحزام ، ويصبح الحاكم الذي يسرق المملكة" (Chuang Tzu)
من بين عمليات الاحتيال التي تقوم بها الشركات ، تبرز قضية بنك الاستثمار ليمان براذرز. بلغت أصولها أكثر من 500 مليار دولار ، وكانت الشركة التي يعود تاريخها إلى قرن ونصف من بين الشركات العالمية الأربعة الرائدة في مجال الاستثمار. تخدم مكاتبها أكثر من 25 ألف شخص. أدت العمليات المحفوفة بالمخاطر إلى إنشاء مخطط هرمي يبيع فيه الوسطاء الأوراق المالية "المتضخمة" ، ويتم دفع الفائدة للمستثمرين القدامى من الإيصالات النقدية من المستثمرين الجدد. في عام 2008 ، قدم البنك طلبًا للإفلاس. يعتبر انهيار بنك ليمان براذرز الدافع للأزمة المالية في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، والتي لم يتم التغلب عليها بالكامل اليوم.
لم يتم توجيه أي اتهامات ضد كبار مديري البنك وشركة التدقيق التي قامت بتدقيق عمل البنك.
